الوقاية من الاحتيال ومكافحته:

في شركة "الشرفاء للصرافة"، نحن ملتزمون باستغلال كافة مواردنا لمكافحة الاحتيال ومنع المجرمين من استغلال عملائنا. نحن نستثمر في أحدث التقنيات ونقوم بتدريب موظفينا على اكتشاف الأنشطة الاحتيالية. لقد أطلقنا العديد من حملات التوعية العامة لمساعدة الناس على حماية أنفسهم من أنواع مختلفة من عمليات الاحتيال.

تعرف على كيفية عمل المحتالين:

يرسل المحتالون رسائل مزيفة إلى ضحاياهم يزعمون فيها أنهم فازوا بجوائز نقدية كبيرة من خلال:

• واتساب
• بريد إلكتروني
• وسائل التواصل الاجتماعي
• مكالمات هاتفية
• رسالة قصيرة

يطلبون بيانات ضحاياهم ومعلومات حساباتهم المصرفية، مدعين أنهم بحاجة إلى هذه التفاصيل للحصول على أموال جوائزهم. يستخدمون هذه التفاصيل للوصول إلى حسابات الضحايا وسرقة أموالهم. سيخبر هؤلاء المحتالون ضحاياهم بعدم مشاركة تفاصيل جوائزهم مع أي شخص لغرض الحفاظ على السرية والخصوصية.

وسيقوم المحتالون الآخرون أيضًا بتوجيه أهدافهم لإرسال الأموال إلى عنوان أو حسابات بنكية معينة قبل أن يتمكنوا من المطالبة بجائزتهم النقدية.

حماية نفسك:

ننصحك بالالتزام بالمبادئ التوجيهية أدناه.

• قم بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطات المختصة على الفور.
• لا ترسل الأموال أبدًا إلى مصادر غير موثوقة.
• لا تنقر على الروابط المشبوهة.
• ابقى يقظًا ولا تشارك بياناتك الشخصية مع أي شخص.
• تأكد من بيانات اعتماد الشخص الذي يتواصل معك.

أنواع الإحتيال:

• اليانصيب:
  رسالة وهمية من "الشرفاء للصرافة" تزعم أن شخصًا ما قد فاز بترقية معينة. سيطلب المحتال بعض المعلومات التي سيستخدمها للوصول إلى الحسابات.
• الاحتيال عبر الهاتف:
  سيتظاهر المحتالون بأنهم موظفون في البنك. وسيزعمون أن حسابك مجمد.
  سيطلبون منك معلومات شخصية. وسيقومون بتوصيلك بنظام آلي سيطلب منك تفاصيل بطاقتك ورمز الأمان.
• تحويل الأموال:
  تتعامل الشركات مع الموردين والعملاء من جميع أنحاء العالم، في المقام الأول عبر البريد الإلكتروني.
  سيقوم المحتالون بإرسال روابط عبر رسائل بريد إلكتروني مقلدة. عندما ينقر الضحية على الرابط، فإنه يمنح المحتال حق الوصول إلى جهاز الكمبيوتر أو الهاتف الذكي الخاص به.
  يمكن للمحتال الآن الوصول إلى معلومات المورد وطلب المدفوعات أو تغيير تفاصيل البنك إلى تفاصيله الخاصة.
• بريد إلكتروني:
  بريد إلكتروني مزيف من البنك يدعي أن الحساب مجمد لأسباب أمنية وأن على العميل الاتصال برقم موجود في البريد الإلكتروني.
  سيقوم الشخص الذي يلتقط الهاتف بالاستيلاء على تفاصيل العميل مما يتيح للمحتالين الوصول إلى الحساب المصرفي/تفاصيل العميل.
• ماكينة الصراف الآلي للبنك:
  كاميرا صغيرة توضع فوق لوحة المفاتيح للوصول إلى رقم التعريف الشخصي الخاص بالمستخدم.
  لوحة مفاتيح وهمية توضع فوق لوحة المفاتيح الفعلية لجهاز الصراف الآلي للحصول على رقم التعريف الشخصي للمستخدم.
  جهاز يتم وضعه فوق قارئ البطاقات في ماكينة الصراف الآلي والذي يقوم بمسح الجزء الأمامي والخلفي للبطاقة، مما يتيح للمحتال الوصول إلى رقم البطاقة والرمز الأمني ​​المكون من 3 أرقام.
• تبديل الشريحة الهاتيفية:
  سيقوم المحتالون بجمع معلومات عن شخص معين، إما من وسائل التواصل الاجتماعي أو من مصادر أخرى. وسيقومون بالاتصال بمقدمي الخدمة للحصول على بطاقة SIM جديدة.
  سيقومون بالدفع باستخدام بطاقة الضحية واستخدام بطاقة الشريحة الهاتيفية الجديدة للوصول إلى كلمة المرور لمرة واحدة (OTP) المرسلة عبر الرسائل القصيرة للتحقق من صحة المعاملة.
  كما يمكنهم أيضًا استخدام OTP للوصول إلى مواقع التواصل الاجتماعي أو الحسابات المصرفية.
• الحبر السحري:
  يتظاهر المحتال بأنه ممثل بنك ويأتي إلى الضحية ومعه مستندات مملوءة مسبقًا لبطاقة ائتمان على سبيل المثال. يملأ الضحية تفاصيل حسابه ويوقع شيكًا بمبلغ بطاقة الائتمان المقترحة.
  يستخدم المحتال الحرارة لإزالة حبر الشيك دون إزالة التوقيع وبالتالي يكون لديه جميع تفاصيل الحساب وشيك فارغ صادر من بنك الضحية وموقع.
• خصوصية البيانات:
  يمكن للمحتالين اختراق رقم الهوية الإماراتية وتاريخ الميلاد وتفاصيل الحساب المصرفي وغير ذلك الكثير. وسوف يستخدمون هذه المعلومات لاختراق حساباتك المصرفية وحساباتك على وسائل التواصل الاجتماعي وما إلى ذلك.